Ile kosztuje Przelewy24 dla sklepu online? Cennik 2026

Przelewy24 rozlicza się wyłącznie prowizyjnie. Nie płacisz abonamentu, nie ma minimum transakcyjnego ani opłat za utrzymanie konta^[2]. Stawka zależy wyłącznie od metody płatności wybranej przez klienta na ekranie checkoutu.

Zaskakujący wniosek? Karty wychodzą taniej niż BLIK przy transakcjach powyżej około 60 zł. Dla koszyków poniżej 30 zł stała opłata 0,30 zł od karty robi się dotkliwa – wtedy BLIK jest tańszy^[3]. Pełne porównanie konkurencji znajdziesz w analizie PayU vs Przelewy24 oraz ile kosztuje Tpay.

Poza prowizjami od transakcji w cenniku P24 znajdziesz kilka pozycji, które łatwo przeoczyć przy podpisywaniu umowy.

Opłata aktywacyjna – 59 zł jednorazowo, ale Przelewy24 zwracają ją po 10 transakcjach w ciągu pierwszych 2 miesięcy^[2]. W działającym sklepie z minimalnym ruchem to kwestia 2–3 tygodni. Dla sklepów testowych lub sezonowych warto wiedzieć, że zwrot nie nastąpi automatycznie poza tym oknem.

Wypłaty środków na konto PLN – pierwsze 4 wypłaty w miesiącu kalendarzowym są darmowe, każda kolejna kosztuje 0,99 zł^[3]. Standardowy cykl księgowania to D+1 (następny dzień roboczy). Ekspresowa wypłata tego samego dnia – 2 zł.

Wypłaty zagraniczne – 40 zł za operację w PLN, 1,5 EUR w euro. Jeśli sprzedajesz cross-border, porównaj z ofertą Stripe (darmowe wypłaty w EUR przy SEPA).

Chargeback (zwrot transakcji kartowej) – 25 zł za każdy chargeback, niezależnie od jego wartości. Wysoki współczynnik chargebacków (powyżej 1%) może skutkować podwyższeniem prowizji lub zawieszeniem konta zgodnie z regułami Mastercard i Visa^[5].

Walidacja konta odbiorcy – brak. Wszystkie standardowe operacje rozliczeniowe są w cenie prowizji.

Załóżmy realistyczny miks metod płatności w polskim e-sklepie B2C w 2026 roku: BLIK 45%, przelew online 20%, karty Visa/MC 30%, Apple/Google Pay 5%^[6]. Średnia wartość zamówienia – 180 zł (mediana w polskim e-commerce według raportu Gemius/PBI^[7]).

Wnioski? Dla małego sklepu (10k obrotu) Przelewy24 to około 174 zł/m-c – ledwie zauważalne. Dla sklepu średniego (50k) koszt sięga 872 zł, a po negocjacji można zejść do około 700 zł, oszczędzając 2 000 zł rocznie^[4]. Duży sklep (100k obrotu) ma już realne pole do walki – każde 0,1 p.p. zniżki to 100 zł miesięcznie. Jeśli planujesz większy projekt, sprawdź również cennik sklepów internetowych i cennik integracji WooCommerce – integracja P24 to standardowy element wdrożenia.

Krajowy System e-Faktur (KSeF) staje się obowiązkowy etapowo: od 1 lutego 2026 r. dla firm z obrotem powyżej 200 mln zł rocznie, od 1 kwietnia 2026 r. dla pozostałych przedsiębiorców^[8]. Dla sklepu e-commerce oznacza to dwie rzeczy: każda faktura B2B (sprzedaż dla firmy z numerem NIP) musi przejść przez KSeF, a faktury B2C pozostają fakultatywne (sklep może je nadal wystawiać poza systemem)^[9].

Czy Przelewy24 same wystawiają faktury w KSeF? Nie. Bramka płatności rozlicza transakcję, ale za fakturowanie odpowiada Twój sklep lub zintegrowane oprogramowanie księgowe (np. wFirma, iFirma, Comarch Optima, Subiekt GT). Standardowy flow w 2026 wygląda tak:

1. Klient kończy zakup, P24 zwraca status SUCCESS przez webhook.


2. WooCommerce/Shopify/PrestaShop oznacza zamówienie jako opłacone.


3. Wtyczka fakturowa (np. WooCommerce-iFirma, BaseLinker) generuje fakturę.


4. Faktura B2B trafia do KSeF przez API – numer KSeF wraca do systemu.


5. Faktura PDF z numerem KSeF idzie mailem do klienta.

Od 1 stycznia 2027 numer KSeF stanie się obowiązkowy przy płatnościach B2B między czynnymi podatnikami VAT^[8]. Wtedy bramki płatności (w tym P24) prawdopodobnie zaczną wymagać przekazania numeru KSeF razem z transakcją – ale na maj 2026 nie ma jeszcze oficjalnych wytycznych.

W praktyce: jeśli sprzedajesz głównie B2C, KSeF na razie Cię nie dotyka. Jeśli masz znaczący udział B2B, integrację KSeF najlepiej zrobić przez BaseLinker lub dedykowany moduł księgowy – zobacz cennik integracji BaseLinker i pełny poradnik KSeF dla e-commerce.

Trzy największe bramki płatności w Polsce w jednej tabeli. Stawki standardowe, bez negocjacji indywidualnych.

Wniosek? Tpay wygrywa cenowo dla sklepów z wysokim koszykiem (>200 zł), gdzie procent waży więcej niż 0,39 zł stałej. PayU promocyjnie ma najtańszy BLIK (0,7–1,4% przez pierwsze 3 miesiące), ale po promocji wraca do 2,2–2,5%. Przelewy24 to najbardziej zbalansowana opcja: stabilne stawki, najwięcej metod płatności i najlepsza dokumentacja dla deweloperów. Szczegóły w analizie PayU vs Przelewy24.

Standardowy cennik to punkt wyjścia do rozmowy, nie ostateczna oferta. Z mojego doświadczenia (jako specjalista BaseLinker integrujący P24 dla kilkudziesięciu sklepów) działa 5 strategii:

1. Negocjuj stawki przy obrocie 50–100 tys. zł/m-c. Przelewy24 mają zespół ds. klientów o większym wolumenie – realne obniżki prowizji o 0,2–0,5 p.p. dla BLIK i kart^[4]. Wystarczy zgłoszenie przez panel z 3-miesięcznym wyciągiem obrotu.

2. Skorzystaj z partnerskich wtyczek WooCommerce. Jeśli Twój sklep działa na WooCommerce, wtyczki partnerskie (m.in. WP Desk, Jukti) oferują niższe prowizje bez konieczności negocjacji – zazwyczaj o 0,2 p.p. taniej od stawki domyślnej^[10].

3. Zachęcaj klientów do płatności kartą. Karty kosztują 1,29% + 0,30 zł, czyli przy koszyku 100 zł to 1,59 zł vs 1,90 zł BLIK. Przy 1000 transakcjach miesięcznie różnica to 310 zł. Wystarczy domyślnie zaznaczyć kartę w checkoucie lub dodać krótki disclaimer "rekomendowana metoda".

4. Filtruj wypłaty. Zostaw środki na koncie P24 i wypłacaj 1 raz tygodniowo (4 wypłaty/miesiąc) zamiast codziennie. Pierwsze 4 wypłaty są darmowe, kolejne kosztują 0,99 zł – małe sklepy z codziennymi wypłatami przepalają ~25 zł/m-c.

5. Wyłącz Diners/Amex jeśli nie masz takich klientów. 3,2% + 0,30 zł to ponad 2× standardowa prowizja. Jeśli sprzedajesz głównie B2C w Polsce, te metody są zbędne – włącz je tylko gdy widzisz ruch z USA/UK lub klientów korporacyjnych.

Dodatkowy bonus: jeśli prowadzisz sklep B2B z dużymi transakcjami, warto dorzucić moduł bezpiecznego checkoutu 3D Secure, który zmniejsza odsetek chargebacków i może odblokować negocjację stawki – Przelewy24 chętniej obniżają prowizję sklepom z niskim ryzykiem.

Przelewy24 to już nie tylko klasyczna bramka. Operator rozbudował ofertę o produkty zwiększające konwersję i AOV.

P24NOW (kup teraz, zapłać za 30 dni) – płatność odroczona na wzór Klarna/PayPo. Dodatkowa prowizja 2,5–3% (sprzedawca może przerzucić koszt na klienta), ale płatności odroczone zwiększają konwersję o 10–30% i średni koszyk o 20–50%^[11]. Idealne dla sklepów z koszykiem 200–1500 zł (moda, elektronika, akcesoria).

Raty online – klient rozkłada płatność na raty bankowe (mBank, Santander, Credit Agricole) bezpośrednio w checkoutcie. Przydatne przy produktach >500 zł. Sklep nie ponosi dodatkowych kosztów – ratę finansuje bank.

Płatności subskrypcyjne (cykliczne) – automatyczne, cykliczne obciążanie karty lub konta BLIK. Trzy modele BLIK (A, M, O1) różnią się sposobem uzyskania zgody klienta^[12]. Idealne dla SaaS, VOD, klubów fitness i sprzedaży abonamentowej.

BLIK One Click i powtarzalny – po pierwszej płatności klient wyraża zgodę na "zapamiętanie sklepu", a kolejne zakupy potwierdza jednym kliknięciem bez wpisywania kodu BLIK^[12]. Konwersja powracających klientów rośnie nawet o 25%.

Linki płatności (Pay-By-Link) – wystawiasz link, wysyłasz przez email/SMS, klient płaci bez przechodzenia przez sklep. Przydatne dla obsługi reklamacji, sprzedaży na social mediach lub indywidualnych ofert B2B.

Przelewy24 to instytucja płatnicza nadzorowana przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF, numer w rejestrze IP35/2014)^[1]. Operator spełnia wszystkie wymogi regulacyjne UE dla bramek płatności online.

PSD2 i SCA (Strong Customer Authentication) – dyrektywa unijna z 2019 r. wymaga silnego uwierzytelnienia dla transakcji powyżej 30 EUR (równowartość około 130 zł)^[13]. P24 obsługuje SCA przez 3D Secure 2.0 (dla kart) oraz natywne potwierdzenie biometryczne w aplikacjach bankowych (dla przelewów i BLIK).

PCI DSS Level 1 – najwyższy standard bezpieczeństwa danych kart płatniczych, wymagany od operatorów obsługujących powyżej 6 mln transakcji rocznie^[14]. Dla Ciebie jako sklepu oznacza to, że dane karty nigdy nie przechodzą przez Twój serwer – cały proces dzieje się po stronie P24. Twój sklep nie musi przechodzić audytu PCI DSS.

Tokenizacja kart – zamiast numeru karty Twój sklep przechowuje token (np. cust_xa9zP2K). Token jest bezużyteczny dla atakującego, ale pozwala obciążyć tę samą kartę przy kolejnym zakupie lub subskrypcji.

Anti-fraud i monitoring transakcji – P24 stosuje machine learning do wykrywania prób oszustw (kradzione karty, testowe transakcje, nietypowe wzorce). Średni współczynnik chargebacków w polskim e-commerce to 0,1–0,3%, P24 trzyma to poniżej średniej dzięki ryzykowemu scoringowi w czasie rzeczywistym.

Co to znaczy w praktyce? Jeśli prowadzisz sklep na WordPress/WooCommerce lub PrestaShop/Shopify, integracja P24 zdejmuje z Ciebie 90% obowiązków bezpieczeństwa płatności. Pozostają RODO i regulamin.

Przelewy24 oferują gotowe wtyczki dla wszystkich popularnych platform e-commerce. Integracja zajmuje od 30 minut (WooCommerce) do 2–4 godzin (Shopify z konfiguracją domeny).

WooCommerce – oficjalna wtyczka Przelewy24 Gateway for WooCommerce (darmowa) lub komercyjne odpowiedniki (WP Desk, Jukti) z niższymi prowizjami. Konfiguracja: Merchant ID + Pos ID + CRC z panelu P24. Pełny przewodnik w poradniku konfiguracji P24 w WooCommerce.

Shopify – Przelewy24 są dostępne jako alternatywna metoda płatności (Alternative Payment Method) przez Shopify Payments. Konfiguracja przez panel Shopify Admin → Settings → Payments. Wymagany weryfikator domeny i webhook.

PrestaShop – moduł oficjalny na addons.prestashop.com (39 EUR jednorazowo) lub partnerski moduł darmowy. Konfiguracja zbliżona do WooCommerce.

BaseLinker – jeśli sprzedajesz na wielu kanałach (Allegro, Amazon, eBay, własny sklep), integracja P24 przez BaseLinker zsynchronizuje wszystkie zamówienia w jednym panelu. Sprawdź cennik integracji BaseLinker.

Dedykowana integracja API – jeśli budujesz sklep na Magento lub własnym CMS, korzystaj z API REST P24 (dokumentacja na docs.przelewy24.pl). Średni czas wdrożenia: 2–4 dni roboczych. Realny budżet to 2 000–6 000 zł zależnie od skomplikowania checkoutu.

Wybierz Przelewy24 jeśli:

• chcesz najszerszy katalog metod płatności (150+) – kluczowe dla cross-bordera i niszowych segmentów,


• masz średni koszyk poniżej 200 zł i karty są tańsze niż procentowy BLIK,


• potrzebujesz dojrzałej dokumentacji deweloperskiej i webhooków produkcyjnych,


• obracasz powyżej 50 tys. zł/m-c i chcesz negocjować zniżki,


• planujesz subskrypcje BLIK lub płatności cykliczne.

Rozważ alternatywę jeśli:

• średni koszyk masz >200 zł – wtedy Tpay z procentem 1,59% może być tańszy,


• zaczynasz sklep i nie chcesz płacić aktywacji – PayU ma 0 zł na start,


• sprzedajesz głównie w EUR/USD – Stripe z SEPA będzie wygodniejszy,


• masz obrót poniżej 5 tys. zł/m-c – aktywacja 59 zł może się dłużej zwracać.

Pomożemy Ci dobrać i wdrożyć bramkę. Robimy audyt obecnego checkoutu, liczymy realny koszt dla Twojego obrotu i wdrażamy P24/Tpay/PayU pod klucz. Sprawdź cennik wdrożeń sklepów, cennik migracji WooCommerce lub od razu napisz do nas: strona kontaktowa KC Mobile. Działamy z Czeladzi i obsługujemy sklepy w całej Polsce.

Powiązane materiały dla sklepów e-commerce:

• Wszystkie cenniki usług KC Mobile – jeden hub z pakietami


• Ile kosztuje PayU dla sklepu online – analogiczna analiza dla bramki PayU


• WooCommerce vs Shopify 2026 – wybór platformy dla nowego sklepu


• BaseLinker vs WooCommerce – multi-channel czy klasyczny sklep?


• Pozycjonowanie sklepu internetowego – po wdrożeniu bramki czas na ruch organiczny


• Cennik Google Ads dla sklepów – płatne kampanie sprzedażowe


• Strony WWW dla sklepów internetowych – kompleksowe wdrożenia


• Automatyzacje sklepu – integracje BaseLinker, magazyn, kurierzy, fakturowanie